保障服务对接

本系统支持对接第三方保险平台（汇机保、亚丁），帮助客户在零售业务中快速为顾客办理碎屏险、延保等保障服务。整个投保过程（包含填单、审核、单号回填）将在系统中无缝完成。

保障服务对接配置

在使用投保功能前，请先在此处完成与第三方平台的基础连接配置。

• 互斥原则：为了避免冲突，同一个“保障服务”商品不能同时配置给汇机保和亚丁。

汇机保配置

字段介绍

• 商户ID：填写汇机保分配给您的商户标识。
• 保障服务：在此处多选系统中现有的“保障服务”商品。被选中的商品将被系统识别为“汇机保专供”产品，并在收银时触发特定的投保流程。
• 商户余额：配置完成后，此处可只读显示您的汇机保商户余额（注意：当余额不足时，前台收银将无法发起新的投保）。

亚丁配置

字段介绍

• 商户ID：填写汇机保分配给您的商户标识。
• 保障服务：在此多选需要对接亚丁平台的保障服务商品。
• 接口地址：填写亚丁平台提供的专属H5投保页面地址。

投保单查询

功能介绍

此菜单整合了所有通过汇机保或亚丁平台办理的投保记录，您可以在此进行日常的投保状态监控与异常处理。

查询条件

• 日期类型：支持按“业务日期”或实际“投保日期”进行筛选。
• 综合搜索：支持通过单据号、关联串号、平台业务单号、顾客手机号、店员及保障服务名称进行精准查找。
• 退货状态：下拉选择“未退货”或“已退货”。（注：如果零售单发生了退货，但并未退掉这份保障服务，状态仍显示为“未退货”）。

按钮说明

• 删除串号：对于由于网络等原因发起超过5分钟但仍未投保成功的“卡单”记录，有权限的人员可以点击此按钮清除记录，以便前台重新发起投保。如果该串号已经关联了正式的零售单，系统会弹出确认提示。
• 退保操作（仅限汇机保）：对于投保状态为“成功”的记录，客户若要求退保，您可在此直接点击“退保”按钮，系统将自动向汇机保发起退保申请。

列表详情

• 核心信息：包括投保日期、单据号、办理门店、保障服务名称、对应手机串号及平台返回的业务单号。
• 金额与店员：显示投保金额及办理此项服务的店员。
• 投保状态：显示最终的投保结果（如“成功”或具体的“拒保原因”）。

零售端投保操作指南

系统已将投保流程深度融入到PC端和APP端的日常收银环节中。

PC端收银操作

当您在零售单明细中选择了已配置的保障服务商品时：

1. 发起投保：明细行会出现“投保”按钮。点击后，系统会检查商品和余额（若为汇机保）。验证通过后，要求必须录入“关联串号”。
2. 信息录入：系统会自动弹出一个H5页面（汇机保或亚丁的填单界面），请引导顾客在此页面完成资料填写。
3. 自动回填：顾客提交后，您无需进行其他操作。ERP系统将在后台自动轮询（约60秒内），一旦平台审核通过，会自动将“业务单号”填充回您的零售单明细中，且不可再修改。
4. 状态同步：如果您在ERP中修改了保障服务商品（例如从A档换成旗舰档），系统后台会自动同步更新投保记录，确保数据一致。

APP端收银操作

1. 开单投保：在编辑保障服务界面时，底部会显示“投保”按钮。点击即可跳转至H5页面让顾客填写信息。
2. 状态刷新：H5页面提交后，您可以点击单据行后方的“刷新”按钮，系统会立即尝试获取并回填业务单号。
3. 待收款修改：如果在“待收款”列表中需要修改保单，查看订单界面底部会显示“修改投保”按钮。点击后，若只有一份保险，系统会直接跳转至修改页面；若有多份，系统会弹框供您选择。