借款管理

产品介绍

客户有100多家门店，每个门店由店长代为支付电费、房租等费用，也存在手机缺货时到隔壁门店购买手机的需求，所以店长或大区总会统一向总部借一部分款，门店使用后，再把发票贴好抵消借款。现在由财务手工记录每个门店的借款和余额，工作量很大，线下借款审批流程也很长。

产品背景

统一在线上申请借款，真正实现无纸化办公，借款后领导可以及时审批打款，加快内部审批流程，节约办公费用，同时财务及领导可以在系统中实时查看每个门店的借款清单和余额，减少内部风险。

功能说明

1、门店借款时，发起借款申请
2、财务在借款打款单中引入借款申请单，进行打款，打款后支出账户对应减少；门店借款余额增加
3、若打款金额有归还，在借款归还中引入打款单，归还对应金额，归还后收款账户对应增加；门店借款余额对应减少
4、已支出的金额需要门店提供报销凭证核销，在核销申请中引入打款单，填写核销金额，发起核销申请
5、财务在核销申请查询中查看金额无误后，点击生成其他支出单，系统根据核销金额生成其他支出单，默认支出账户为【备用金-系统】，系统内置虚拟账户，不影响其他正常账户余额，同时门店借款余额对应减少
6、在借款汇总中查询门店或者借款人的借款余额；借款余额=借款期初+打款金额-归还金额-核销金额

业务流程图